#프리랜서 근로소득

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2025 프리랜서 세금폭탄 피하는 소득증빙 관리법: 사업소득원천징수영수증 활용 가이드

프리랜서로 활동하며 가장 두려운 것 중 하나가 바로 ‘세금’입니다. 특히 수입은 들쭉날쭉한데 갑자기 찾아오는 거액의 세금 고지서는 많은 프리랜서들에게 악몽과도 같습니다. 작년 5월, 종합소득세 신고 기간에 SNS에서는 ‘세금폭탄’이라는 해시태그가 트렌드가 될 정도였죠. 하지만 걱정 마세요. 세금은 피할 수 없지만, 합법적으로 세금 부담을 줄일 수 있는 방법이 있습니다. 오늘은 프리랜서가 꼭 알아야 할 소득증빙 관리법, 특히 사업소득원천징수영수증 활용법에 대해 자세히 알아보겠습니다. 프리랜서라면 5월 종합소득세신고에 맞추어 준비할 것이 많습니다. 확인하세요!!! 종합소득세 준비사항 안내 프리랜서 세금폭탄이란? ‘세금폭탄’이라는 표현은 예상치 못한 거액의 세금 고지서를 받았을 때 쓰는 말입니다.…

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새마을금고 중앙회 일반인 대출 신청 자격 및 가입 방법 총정리

새마을금고 중앙회 일반인 대출 신청 자격 및 가입 방법 총정리 (2025년 기준 대출 조건 안내) 새마을금고 중앙회에서 제공하는 일반인 대상 대출은 고정 수입이 있는 성인을 위한 금융 상품으로, 신용 조건 및 가입 절차가 비교적 간단한 것이 특징입니다. 직장인, 자영업자, 프리랜서 등 다양한 직업군이 신청 가능합니다. 👉 중앙회 일반 대출 조건 확인하기 👉 새마을금고 대출 신청 절차 보기 새마을금고 중앙회 일반인 대출은 중앙회가 관리하는 통합 자금에서 실행되는 신용대출 상품입니다. 보통 지역 새마을금고에서 취급하는 상품보다 조건이 엄격할 수 있으며, 전국 단위로 운영되기 때문에 일정한 기준이 적용됩니다. 가입 대상: 만 19세 이상 내국인 소득 요건: 연소득 2천만 원 이상 (근로소득, 사업소득…

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종합소득세 신고대상 알아봅시다. 누가, 언제, 어떻게 해야 할까?

종합소득세 신고대상 알아봅시다. 누가, 언제, 어떻게 해야 할까? 봄바람이 살랑이는 5월, 우리 모두가 한 번쯤 고개를 갸우뚱하게 만드는 단어가 있죠. 바로 '종합소득세'입니다. 매년 찾아오는 이 반가운(?) 손님에 대해 우리는 얼마나 알고 있을까요? 오늘은 종합소득세 신고대상에 대해 자세히 알아보려고 합니다. 누가 신고해야 하는지, 언제 어떻게 해야 하는지, 그리고 주의해야 할 점은 무엇인지 함께 살펴볼까요?

종합소득세 신고대상 알아봅시다. 누가, 언제, 어떻게 해야 할까?

종합소득세, 도대체 뭐길래?

종합소득세란 개인이 1년 동안 벌어들인 모든 소득에 대해 부과되는 세금입니다. 여기에는 우리가 흔히 알고 있는 근로소득뿐만 아니라 사업소득, 이자소득, 배당소득, 연금소득, 기타소득 등이 모두 포함됩니다. 마치 우리 삶의 모든 경제활동을 한 바구니에 담아 세금을 매기는 것과 같죠. "종합소득세는 개인이 1년 동안 얻은 모든 소득에 대해 부과되는 세금입니다. 여기에는 근로소득, 사업소득, 이자소득, 배당소득, 연금소득, 기타소득이 포함됩니다." - 국세청

종합소득세 신고대상 누가 신고해야 할까?

종합소득세 신고대상은 생각보다 광범위합니다. 다양한 형태의 소득이 있는 사람들이 모두 포함되는데, 구체적으로 살펴보면 다음과 같습니다: - 근로소득자 - 연간 총급여액이 2,500만원을 초과하는 경우 - 2개 이상의 근로소득이 있는 경우 - 근로소득 외에 다른 종류의 소득이 있는 경우 "2개 이상의 근로소득이 있는 경우, 반드시 종합소득세를 신고해야 합니다. 이는 각 소득원천에서 정확한 세금 계산이 어렵기 때문입니다." - 국세청 - 사업소득자 - 개인사업자로 등록된 모든 사람 - 프리랜서나 독립계약자로 활동하는 사람 - 임대소득이 있는 경우 (주택임대소득 2,000만원 초과 시) - 금융소득자 - 이자소득과 배당소득의 합계액이 연 2,000만원을 초과하는 경우 - 금융소득 종합과세 대상자 - 연금소득자 - 연금소득금액이 연 1,200만원을 초과하는 경우 - 공적연금 외에 사적연금 수령액이 있는 경우 - 기타소득자 - 기타소득금액이 연 300만원을 초과하는 경우 - 강연료, 원고료, 복권 당첨금 등이 해당 - 퇴직소득자 - 퇴직금을 받은 경우 (대부분 원천징수로 종결되지만, 예외 있음) - 양도소득자 - 부동산, ���식 등을 양도하여 이익이 발생한 경우 소득 유형신고 기준근로소득연간 총급여 2,500만원 초과사업소득모든 개인사업자금융소득연간 2,000만원 초과연금소득연간 1,200만원 초과기타소득연간 300만원 초과종합소득세 신고대상 소득 유형 홈택스 바로가기 특히 주의해야 할 점은, 여러 종류의 소득이 복합적으로 있는 경우입니다. 예를 들어, 직장에 다니면서 부업으로 프리랜서 활동을 하는 경우, 또는 연금을 받으면서 임대소득이 있는 경우 등이 이에 해당합니다. "다양한 소득원이 있는 경우, 종합소득세 신고가 복잡해질 수 있습니다. 이런 경우 전문가의 도움을 받는 것이 좋습니다." - 한국세무사회 또한, 소득금액이 크지 않더라도 신고의무가 있는 경우가 있습니다. 예를 들어, 사업자등록을 한 개인사업자는 소득금액과 관계없이 반드시 신고해야 합니다. 그리고 주의할 점은, 신고대상이라고 해서 반드시 세금을 내야 한다는 의미는 아닙니다. 소득공제와 세액공제 등을 통해 실제 납부할 세금이 없거나 오히려 환급받을 수도 있습니다. 종합소득세 환급금, 얼마나 받을 수 있을까? 근로소득만 있는 직장인도 종합소득세를 신고해야 하나요? 대부분의 경우 회사에서 연말정산을 통해 처리하므로 별도로 신고할 필요가 없습니다. 하지만 연간 총급여액이 2,500만원을 초과하거나, 2개 이상의 근로소득이 있는 경우, 또는 다른 종류의 소득이 있는 경우에는 신고해야 할 수 있습니다. 종합소득세 신고대상인지 확실하지 않다면, 국세청 홈택스나 관할 세무서에 문의하는 것이 가장 안전합니다. 세금 문제는 복잡할 수 있으므로, 의심되는 경우 전문가의 조언을 구하는 것도 좋은 방법입니다. 국민 건강보험 환급금 조회 및 신청 방법은 어떻게 하나요? 자격조건도 있어요 자동차 환급금 조회와 신청방법, 몰랐던 돈 찾기 국세청 미수령 환급금 확인 조회 신청 수령방법 고액체납자 명단 조회 및 은닉재산 신고방법

종합소득세 신고대상 언제 신고해야 할까?

종합소득세 신고 시기는 매우 중요한 부분입니다. 정확한 시기에 신고하지 않으면 불필요한 가산세를 물어야 할 수도 있으니까요. 그럼 구체적으로 언제 신고해야 하는지 자세히 알아보겠습니다. - 기본 신고 기간 종합소득세의 기본 신고 기간은 매년 5월 1일부터 5월 31일까지입니다. 이 기간 동안 전년도(1월 1일부터 12월 31일까지)에 발생한 모든 소득에 대해 신고해야 합니다. "종합소득세 신고기간은 매년 5월 1일부터 5월 31일까지입니다. 이 기간을 놓치면 가산세가 부과될 수 있으니 주의가 필요합니다." - 국세청 - 구체적인 신고 일정 - 5월 1일: 신고 시작일 - 5월 31일: 신고 마감일 (납부 마감일도 동일) 주의할 점은, 5월 31일이 공휴일인 경우 다음 영업일까지 신고 가능합니다. - 신고 유형별 기간 신고 유형신고 기간정기 신고5월 1일 ~ 5월 31일성실신고 확인서 제출6월 30일까지 (1개월 연장)예정신고11월 1일 ~ 11월 30일 (선택사항)신고 유형별 기간 - 성실신고 확인제도 성실신고 확인대상자의 경우, 신고 기한이 1개월 연장되어 6월 30일까지 신고할 수 있습니다. 이는 복잡한 소득구조를 가진 사업자들의 정확한 신고를 돕기 위한 제도입니다. - 예정신고 제도 11월에 예정신고를 할 수 있는 제도도 있습니다. 이는 선택사항이며, 미리 신고함으로써 이듬해 5월의 부담을 줄일 수 있습니다. "예정신고는 의무사항은 아니지만, 큰 금액의 세금을 한 번에 납부해야 하는 부담을 줄일 수 있는 좋은 방법입니다." - 한국세무사회 - 신고 기한 연장 특별한 사유가 있는 경우, 신고 기한을 연장할 수 있습니다. 예를 들어: - 천재지변이나 재해로 인한 피해 - 납세자의 질병이나 장기출장 - 세무대리인의 변경 등 이런 경우, 관할 세무서에 기한 연장 신청을 해야 합니다. - 기한 후 신고 만약 신고 기한을 놓쳤다면, 최대한 빨리 '기한 후 신고'를 해야 합니다. 기한 후 신고를 하면 가산세가 줄어들 수 있습니다. 종합소득세 신고를 못했을 경우 어떻게 되나요? 신고 기한을 넘기면 가산세가 부과됩니다. 하지만 뒤늦게라도 신고하는 것이 아예 하지 않는 것보다는 낫습니다. 최대한 빨리 '기한 후 신고'를 하면 가산세를 줄일 수 있습니다. 기한 후 3개월 이내에 신고하면 무신고 가산세의 50%가 감면됩니다. - 납부 기한 신고 기한과 납부 기한은 동일합니다. 즉, 5월 31일까지 신고와 납부를 모두 완료해야 합니다. 다만, 납부에 어려움이 있는 경우 분할납부나 납부기한 연장을 신청할 수 있습니다. - 신고 시 주의사항 - 마감일에 임박해서 신고하면 시스템 과부하로 어려움을 겪을 수 있습니다. 가능하면 미리 신고하는 것이 좋습니다. - 신고는 했지만 납부를 못한 경우, 납부지연 가산세가 부과될 수 있습니다. - 신고 후 오류를 발견하면 수정신고를 할 수 있습니다. 종합소득세 신고 시기를 잘 기억해두고, 미리미리 준비하는 것이 중요합니다. 마치 중요한 시험 전날 벼락치기로 공부하는 것보다, 평소에 꾸준히 준비하는 것이 좋은 결과를 가져오듯이, 세금 신고도 미리 준비하면 훨씬 수월하게 처리할 수 있습니다.

종합소득세 신고대상 신고 시 필요한 서류는?

종합소득세 신고 시 필요한 서류에 대해 설��해드리겠습니다. 이 서류들은 모두 갖춰야 완벽한 신고가 가능합니다. 소득 증빙 서류 이는 여러분의 소득을 증명하는 가장 기본적인 서류입니다. a) 근로소득 원천징수영수증 - 회사에서 발급 - 급여, 상여금, 각종 수당 등이 기재 b) 사업소득 원천징수영수증 - 프리랜서, 개인사업자 등이 받은 소득 증명 - 발주처나 거래처에서 발급 c) 이자소득 및 배당소득 지급명세서 - 은행, 증권사 등 금융기관에서 발급 - 예금이자, 주식배당금 등의 내역 포함 d) 연금소득 원천징수영수증 - 국민연금공단, 사학연금공단 등에서 발급 - 공적연금, 사적연금 수령액 기재 e) 기타소득 원천징수영수증 - 강연료, 원고료 등의 소득 증명 - 지급처에서 발급 "소득 증빙 서류는 종합소득세 신고의 기본이 되는 서류입니다. 이 서류들을 꼼꼼히 준비하면 신고 과정이 한결 수월해집니다." - 국세청 소득공제 증빙 서류 소득공제는 과세대상 소득에서 일정 금액을 공제해주는 제도입니다. 다음과 같은 서류가 필요합니다: a) 신용카드 사용내역서 - 카드사에서 발급 - 연간 사용금액 확인 가능 b) 현금영수증 사용내역 - 국세청 홈택스에서 조회 가능 c) 의료비 영수증 - 병원, 약국 등에서 발급 - 본인, 배우자, 부양가족의 의료비 포함 d) 교육비 납입증명서 - 학교, 학원 등에서 발급 - 본인, 배우자, 자녀의 교육비 증명 e) 주택자금 상환증명서 - 주택담보대출 이자 상환 증명 - 은행에서 발급 f) 연금저축 납입증명서 - 연금저축 납입액 증명 - 보험사, 은행 등에서 발급 세액공제 증빙 서류 세액공제는 계산된 세금에서 일정 금액을 공제해주는 제도입니다. a) 기부금 영수증 - 기부처에서 발급 - 정치자금 기부금 포함 b) 보험료 납입증명서 - 보장성 보험료 납입 증명 - 보험사에서 발급 c) 퇴직연금 납입증명서 - 퇴직연금 납입액 증명 - 회사나 금융기관에서 발급 d) 소득세 납부내역 - 원천징수된 소득세 확인 - 급여명세서나 원천징수영수증에서 확인 가능 사업자의 추가 필요 서류 개인사업자의 경우 다음과 같은 추가 서류가 필요합니다: a) 사업자등록증 사본 b) 매출/매입 내역서 c) 종합소득세 과세표준 확정신고 및 납부계산서 d) 부가가치세 신고서 (해당되는 경우) e) 종합소득세 중간예납세액 납부확인서 (해당되는 경우) 기타 필요 서류 a) 주민등록등본 b) 가족관계증명서 (부양가족 공제 시) c) 장애인증명서 (해당되는 경우) d) 임대차계약서 (주택임대소득이 있는 경우) 모든 서류를 준비하지 못했다면 어떻게 해야 하나요? 가능한 한 많은 서류를 준비하는 것이 좋지만, 일부 서류를 준비하지 못했다고 해서 신고를 포기해서는 안 됩니다. 준비된 서류로 우선 신고를 하고, 나중에 누락된 서류가 준비되면 수정신고를 할 수 있습니다. 다만, 주요 소득 증빙 서류는 반드시 준비해야 합니다. 서류 종류발급처비고근로소득 원��징수영수증회사급여 관련신용카드 사용내역서카드사소득공제용의료비 영수증병원, 약국소득공제용기부금 영수증기부처세액공제용사업자등록증 사본세무서개인사업자용종합소득세 신고대상 서류 이러한 서류들을 미리미리 준비해두면 신고 기간에 허둥지둥하지 않고 차분히 신고를 진행할 수 있습니다. 특히 연말정산 시 준비했던 서류들을 잘 보관해두면 종합소득세 신고 시 큰 도움이 됩니다. "종합소득세 신고 시 필요한 서류는 개인의 소득 유형과 공제 항목에 따라 다를 수 있습니다. 자신의 상황에 맞는 서류를 정확히 파악하고 준비하는 것이 중요합니다." - 한국세무사회 모든 서류를 완벽하게 준비하기 어렵다면, 우선 가능한 서류로 신고를 하고 추후에 수정신고를 하는 것도 방법입니다. 중요한 것은 신고 기한을 지키는 것입니다. 서류 준비에 어려움이 있다면 세무사의 도움을 받는 것도 좋은 방법이 �� 수 있습니다.

종합소득세 신고대상 신고 시 주의해야 할 점

종합소득세 신고 시 주의해야 할 점에 대해 설명해드리겠습니다. 종합소득세 신고도 이러한 주의점들을 잘 지키면 문제없이 완료할 수 있습니다. - 신고 기한 준수 가장 중요한 점은 신고 기한을 지키는 것입니다. - 기본 신고 기한: 매년 5월 1일부터 5월 31일까지 - 성실신고 확인대상자: 6월 30일까지 (1개월 연장) "신고 기한을 놓치면 가산세가 부과됩니다. 기한 내 신고와 납부를 완료하는 것이 가장 중요합니다." - 국세청 가산세 부과 예시: - 무신고 가산세: 납부세액의 20-40% - 과소신고 가산세: 과소신고 세액의 10-40% - 납부지연 가산세: 미납세액 × 2.5/10,000 × 지연일수 - 정확한 소득 신고 모든 소득을 빠짐없이 정확하게 신고해야 합니다. - 급여, 상여금 등 근로소득 - 사업소득 (개인사업자, 프리랜서 등) - 이자, 배당 등 금융소득 - 연금소득 - 기타소득 (강연료, 원고료 등) 주의: 소득을 누락하거나 축소 신고할 경우, 추후 세무조사 등을 통해 적발되면 가산세 부과는 물론 조세범 처벌 대상이 될 수 있습니다. - 증빙서류 구비 각종 공제를 받기 위해서는 관련 증빙서류가 필수입니다. - 소득공제: 신용카드 사용내역서, 의료비 영수증 등 - 세액공제: 기부금 영수증, 보험료 납입증명서 등 증빙서류를 분실했다면 어떻게 해야 하나요? 증빙서류를 분실한 경우, 해당 기관에 재발급을 요청할 수 있습니다. 예를 들어, 의료비 영수증은 병원에, 교육비 납입증명서는 학교에 요청할 수 있습니다. 많은 경우 온라인으로도 발급이 가능합니다. 그러나 일부 서류는 재발급이 어려울 수 있으므로, 평소에 잘 보관하는 것이 중요합니다. - 공제 항목 확인 놓치기 쉬운 공제 항목이 없는지 꼼꼼히 확인해야 합니다. - 소득공제: 인적공제, 연금보험료 공제, 특별소득공제 등 - 세액공제: 자녀세액공제, 연금계좌세액공제, 특별세액공제 등 주의: 공제 항목을 누락하면 불필요하게 많은 세금을 낼 수 있습니다. - 신고 방법 선택 본인의 상황에 맞는 신고 방법을 선택해야 합니다. - 홈택스 전자신고: 가장 편리하고 많이 사용되는 방법 - 세무서 방문 신고: 복잡한 신고나 상담이 필요한 경우 - 우편 신고: 직접 방문이 어려운 경우 2024 연말정산 환급금 조회 (손택스 모바일 홈택스 방법) 올해부터 확대되는 공제 항목 주의: 전자신고 시 공인인증서가 필요하며, 마감일에 임박해서는 시스템 과부하로 어려움을 겪을 수 있습니다. - 납부 방법 및 기한 확인 신고와 동시에 세금을 납부해야 합니다. - 납부 기한: 신고 기한과 동일 (5월 31일까지) - 납부 방법: 온라인 납부, 은행 방문 납부, 가상계좌 입금 등 주의: 세금을 납부하지 않으면 가산세가 부과됩니다. 납부가 어려운 경우 분할납부 신청을 고려해볼 수 있습니다. - 신고 내용 확인 신고 전 마지막으로 모든 내용을 꼼꼼히 확인해야 합니다. - 인적사항 오류 없는지 확인 - 소득금액 정확한지 재확인 - 공제 항목 누락 없는지 점검 - 계산된 세액 적정한지 검토 주의: 작은 실수로 인해 추후 번거로운 수정신고를 해야 할 수 있습니다. - 신고 후 관리 신고가 끝났다고 해서 모든 것이 끝난 것은 아닙니다. - 신고서 및 증빙서류 보관 (5년간) - 납부 영수증 보관 - 추후 세무조사 대비 "종합소득세 신고 관련 서류는 최소 5년간 보관해야 합니다. 이는 추후 발생할 수 있는 세무조사에 대비하기 위함입니다." - 한국세무사회 - 전문가 조언 활용 복잡한 상황이라면 세무사나 전문가의 조언을 받는 것이 좋습니다. - 여러 종류의 소득이 있는 경우 - 대규모 자산 거래가 있었던 경우 - 처음으로 신고를 하는 경우 주의: 전문가 비용이 들 수 있지만, 잘못된 신고로 인한 불이익을 방지할 수 있습니다. 주의사항상세 내용관련 가산세신고 기한 준수5월 31일까지 신고무신고 가산세 20-40%정확한 소득 신고모든 소득 빠짐없이 신고과소신고 가산세 10-40%증빙서류 구비소득 및 공제 관련 서류 준비-납부 기한 준수5월 31일까지 납부납부지연 가산세종합소득세 신고대상 주의사항 종합소득세 신고는 복잡하고 어려울 수 있지만, 이러한 주의사항들을 잘 지키면 문제없이 신고를 완료할 수 있습니다. 마치 퍼즐을 맞추듯이, 하나하나 차근차근 준비하고 확인하면 됩니다. 그리고 무엇보다 정직하고 성실한 신고가 가장 중요함을 잊지 말아야 합니다.

마치며, 종합소득세 신고 이제 어렵지 않죠?

지금까지 종합소득세 신고대상에 대해 자세히 알아보았습니다. 처음에는 복잡하고 어려워 보였던 종합소득세 신고, 이제 조금은 이해가 되시나요? 우리의 경제활동을 정리하고 국가에 보고하는 이 과정은, 사실 우리 사회의 건강한 운영을 위해 꼭 필요한 절차입니다. 마치 우리가 정기적으로 건강검진을 받듯이, 1년에 한 번 우리의 경제활동을 점검하는 시간이라고 생각하면 좋겠죠. "종합소득세 신고는 우리 경제의 건강을 위한 필수 과정입니다. 정확하고 성실한 신고로 건강한 사회를 만드는 데 동참해주세요." - 국세청 물론 아직도 어렵고 복잡하게 느껴지는 부분이 있을 수 있습니다. 그럴 때는 주저하지 말고 전문가의 도움을 받거나, 국세청 홈페이지의 상세한 안내를 참고해보세요. 조금만 관심을 기울이면, 여러분도 충분히 할 수 있습니다! 종합소득세 신고, 이제 두려워하지 마세요. 오히려 이를 통해 자신의 경제활동을 돌아보고, 더 나은 미래를 계획하는 기회로 삼아보는 건 어떨까요? 우리 모두 정확하고 성실한 신고로 더 나은 사회를 만드는 데 함께 참여해봅시다!

FAQ

종합소득세 신고대상은 누구인가요? 종합소득세 신고대상은 근로소득, 사업소득, 이자소득, 배당소득, 연금소득, 기타소득이 있는 개인입니다. 특히 연간 종합소득금액이 1,200만원(근로소득만 있는 경우 2,400만원) 초과하는 경우, 2개 이상 근로소득이 있는 경우, 사업소득이 있는 개인사업자, 금융소득이 연 2,000만원을 초과하는 경우 등이 해당됩니다. 종합소득세 신고 기간은 언제인가요? 종합소득세 신고 기간은 매년 5월 1일부터 5월 31일까지입니다. 이 기간 내에 전년도의 소득에 대해 신고해야 합니다. 종합소득세 신고 방법에는 어떤 것들이 있나요? 종합소득세 신고 방법은 크게 세 가지입니다. 첫째, 홈택스를 통한 전자신고, 둘째, 관할 세무서 방문 신고, 셋째, 우편 신고입니다. 이 중 가장 편리하고 많이 사용되는 방법은 홈택스를 통한 전자신고입니다. 종합소득세 신고 시 필요한 서류는 무엇인가요? 종합소득세 신고 시 필요한 서류는 소득 증빙 서류(근로소득 원천징수영수증, 사업소득 원천징수영수증 등), 소득공제 증빙 서류(신용카드 사용내역서, 의료비 영수증 등), 세액공제 증빙 서류(기부금 영수증, 보험료 납입증명서 등), 그리고 종합소득세 과세표준 확정신고 및 납부계산서 등입니다. 종합소득세 신고 시 주의해야 할 점은 무엇인가요? 종합소득세 신고 시 주의해야 할 점은 다음과 같습니다. 첫째, 신고 기한을 반드시 준수해야 합니다. 둘째, 정확한 소득을 신고해야 합니다. 셋째, 필요한 증빙서류를 모두 구비해야 합니다. 넷째, 놓치기 쉬운 공제 항목을 꼼꼼히 확인해야 합니다. 다섯째, 복잡한 상황에서는 전문가의 조언을 받는 것이 좋습니다. Read the full article

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[5월 1일] 5월은 종합소득세 신고•납부의 달 올해 달라지는 것은? 요즘처럼 완연한 봄날이 한창일 때면 더욱 바빠지는 분들이 있습니다. 올해 초의 직장인 연말정산 외에 추가로 신고할 소득이 남아있는 개인사업자, 프리랜서 등이 이에 해당합니다. 직장인 중에서도 연말정산에 신고하지 않은 소득, 퇴사한 직장에서의 소득, 금융소득, 부동산 임대소득 등의 기타소득이 있는 분들은 5월 종합소득세 신고 일자에 맞추어 신고해야 하는데요. ​이번에는 코로나19의 영향으로 인해 종합소득세의 신고 기간과 납부 기한이 변경되기도 했습니다. 오늘 포스팅에서는 종합소득세에 대해 자세히 알아보도록 하겠습니다. 종합소득세란? 종합소득세는 한해 동안 발생한 기타 소득을 모두 합산해 과세하는 것으로, 종합소득에서 경비를 제외하고 개인의 사정에 맞게 기초공제, 배우자 공제, 부양가족공제 등의 기준에 따라 공제하고 누진세율을 적용하여 과세합니다. 현재 근로소득, 사업소득, 이자소득, 배당소득, 연금소득, 기타소득 총 6가지 소득을 묶어 종합소득세를 부과하고 있지요. ​종합소득세 신고, 납부 기간과 방법은? 종합소득세는 해당 소득 발생 다음해 5월 1일부터 5월 31일까지 종합소득세를 신고 및 납부해야 하며, 성실신고확인서 제출자는 6월 30일까지 완료해야 합니다. 하지만 올해는 코로나19의 타격을 받은 중소기업과 소상공인의 부담을 덜기 위해 종합소득세의 납부 유예가 결정되며 지역, 업종 등과 관계 없이 모든 납세자의 종합소득세 납부기한이 8월 말로 연장되었습니다. ☆출처 : 국세청 (https://bit.ly/3asXZ7S) 소득세는 사업자가 스스로 본인의 소득을 계산하여 신고하고 납부하는 세금인 만큼, 신고 전 관련 장부를 기록하고 비치해야 합니다. 종합소득세를 신고하기 위해서는 관할 세무서에 방문해 수기로 신고하는 방법과, 국세청 홈택스(www.hometax.go.kr)사이트를 이용해 전자 신고하는 방법이 있습니다. 홈택스에서는 공인인증서 로그인>신고/납부>종합소득세>정기신고작성 메뉴를 이용해 종합소득세를 신고할 수 있습니다. 물론 처리에 어려움이 있거나 내용이 많고 복잡한 경우 세무사무실에 맡겨 신고하는 방법도 있지요. ​종합소득세, 절세 요령은? 우리나라 종합소득세의 세율은 소득이 많을수록 높은 세율을 적용 받는 누진제 구조입니다. 아래 표와 같이 6%~42%의 세율이 적용되는데요. ​단, 최소 기준인 1,200만원 이상의 소득이 있는 경우 총 종합소득에서 1,200만원을 우선 적용하고 남은 금액에 따라 추가 적용되는 방식입니다. 예를 들어, 총 종합소득이 1,400만원이라고 가정했을 때의 세율은 1,400만원에 해당하는 15%가 아닌, (1,200만*6%)+(200만*15%)로 계산하여 적용됩니다. 종합소득세의 절세 방법은 무엇이 있을까요? 소득공제나 세액공제로 세금을 감면할 수 있기 때문에 증빙을 얼마나 잘 챙기는지가 중요하겠죠. 법정증빙서류(세금계산서, 계산서, 현금영수증, 신용카드매출전표)를 잘 챙기고, 사업용 신용카드를 국세청에 등록한 후 사용하여 사업 관련 증빙을 꼼꼼하게 챙기는 것이 필요합니다. ​사업에 따라 초기에 적자를 감수해야 하는 경우에는 세무 기장을 꼭 하셔야 합니다. 적자 기간에 납부할 세금이 없더라도 세무기장으로 적자를 증빙하면, 추후 10년 내에 발생하는 과세기간의 소득에서 공제받을 수 있습니다. ​또, ‘성실신고 확인제도’를 잘 활용하는 것도 좋은 절세 방법입니다. 성실신고 확인제도는 종합소득세 신고 시 세무대리인에게 장부기장 내용의 정확성 등을 확인 받아 ‘성실신고확인서’를 제출하는 것을 말하는데요. 성실신고 확인서 제출 시에는 성실신고 확인 비용에 대한 세액공제와 의료비/교육비 세액공제를 적용 받을 수 있습니다. ​☆출처 : 국세청 블로그 (https://blog.naver.com/ntscafe/221608420484) ​위에서 언급한 것처럼 올해의 종합소득세 신고 기한은 6월 1일까지이며, 납부 기한은 8월 말까지 입니다. 코로나 19 바이러스로 타격을 입은 중소기업과 소상공인의 세부담을 완화하기 위함인데요. 특별재난지역 및 지정된 코로나19 피해 납세자에 대해서는 신고 기한도 연장된다고 하니 여유가 생긴 만큼, 절세 방법과 공제 기준을 잘 확인하시고 환급 제도를 잘 활용하시면 좋겠습니다. #종합소득세 #종합소득세신고 https://www.instagram.com/p/B_n5pJHFagDWhGaV3xOeSxl2bT7L5THA3smoa40/?igshid=bpjw1dum4ivn

[hoteres]

2020년 5월 종합소득세 신고 납부 기간

1. 종합소득세 란?



종합소득세(종소세)란 과세기간 1년 동안 발생한 다양한 종류의 소득을 모두 합쳐서 부과되는 세금을 말합니다.

소득이 종합소득세 신고대상에 해당한다면 반드시 해당 소득에 대해 신고를 해야 하죠. 종합소득세는 1년에 1번 신고합니다. 당해의 종합소득세는 다음 연도의 5월에 신고하면 됩니다.

- 종합소득 : 이자 소득, 배당 소득, 사업(부동산 임대) 소득, 근로 소득, 연금 및 기타 소득 등을 종합소득이라 합니다.

2. 종합소득세 신고방법

https://youtu.be/MYYNB-qd38w

3.종합소득세 신고대상

소득 유형에 따라 종합소득세 신고대상이 된다면 반드시 소득에 대해 종합소득세 신고를 해야 합니다.

일반적으로 사업자, 자영업자 등이 아닌 근로자는 종합소득세가 아니라 연말정산을 통해 소득 신고를 합니다.

*프리랜서의 경우 연말정산이 불가능하기 때문에 종합소득세 신고를 해야 합니다.

단, 연말정산이 가능한 보험모집인(설계사), 음료배달원, 방문판매원, 3종류의 프리랜서는 제외됩니다.

- 종합소득 신고 제외 대상

: 연말정산을 한 근로소득만 있는 근로자는 제외됩니다.

: 전 년도 과세기간 수입이 7천5백만 원 미만이고, 다른 추가 소득이 없는 보험모집인, 방문판매원, 계약 배달 판매원 등 사업소득으로서 소속된 회사에서 연말정산을 한 경우 제외됩니다.

: 비과세 또는 분리과세되는 소득액만 있는 경우

: 연 300만 원 이하인 기타소득이 있는 사람 중 분리과세를 원하는 경우

: 퇴직소득과 연말정산 대상 사업소득만 있는 경우

4. 종합소득세율

세율 적용 방법 = 과세표준 x 세율 - 누진공제액

2019년 귀속 년

과세표준 3천만 원 X 세율(15%) - 1백8만 원 = 342만 원

5. 종합소득세 신고기간

- 전 년도 과세기간에 종합소득금액이 발생한 경우 올해 5월 1일부터 5월 31일까지 종합소득세를 신고, 납부해야 합니다.

단, 성실 신고확인서 제출자는 6월 30일까지 신고, 납부하시면 됩니다.

표(종합소득세 환정신고 나부기한 2020년)

※ 2020년 종합소득세 신고 및 납부 기간

2020년 종합소득세 신고 및 납부 기간은 코로나19 피해로 국민의 경제적 어려움을 감안해 납세의 어려움이 있는 소득자에게 신고, 납부기한을 연장해 주고 있으니 아래 표를 참고하시기 바랍니다.

https://www.nts.go.kr/support/support_01.asp?cinfo_key=MINF8020100726112230&menu_a=10&menu_b=100&menu_c=1000

https://www.sedaily.com/NewsVIew/1Z1NG1FD4C

※ 지방소득세는 귀속연도와 관계없이 지방자치단체에 신고해야 합니다.

6. 종합소득세 계산 방법

1단계 : 연간 종합소득 금액 산출

1년간 얻은 소득을 모두 합한 금액이 종합소득 금액입니다. 여기에는 이자소득과 배당소득, 근로소득, 사업소득 등이 포함되게 됩니다.

물론 자영업자, 프리랜서 등은 대부분 사업에 의한 소득이 주 수입이기 때문에 종합소득 금액을 산출할 경우 필요경비를 빼면 됩니다.

종합소득 금액 = 매출액 - 필요경비

2단계 : 과세표준 산출

이렇게 나온 종합소득 금액에서 각종 소득공제를 뺍니다. 기본공제(본인, 배우자, 부양가족), 추가공제(경로 우대, 장애인 등), 특별소득공제(보험료, 주택자금)가 여기에 해당됩니다. 이를 과세표준이라 합니다.

과세표준 = 종합소득 금액 - 소득공제

※ 과세표준 : 세법에서 세액을 계산할 때 기준이 되는 금액으로 계산 방법은 세목에 따라 다르며, 예를 들어 소득세는 개인의 연간 소득 금액을 기초로 하여 과세표준을 계산하고, 부가세는 과세기간 내 사업자의 공급가액을 기준으로 계산합니다.

종합소득세를 예로 들면 8가지 법정 소득 종류(이자, 배당, 사업, 연금, 근로, 퇴직, 양도, 기타 소득) 중 퇴직소득과 양도소득을 제외한 여섯 가지 소득 모두를 합해 신고하는 것이 종합소득세 신고입니다.

3단계 : 산출세액

(과세표준 X 세율) = '산출 세액'이 되는데, 세율은 과세표준 구간에 따라 조금씩 달라집니다.

[세율]

1,200만 원 이하 : 6%

1,200만 원 초과 ~ 4,600만 원 이하 : 15% (누진공제 : 108만 원)

4,600만 원 초과 ~ 8,800만 원 이하 : 24% (누진공제 : 522만 원)

8,800만 원 초과 ~ 1억 5천만 원 이하 : 35% (누진공제 : 1,490만 원)

1억 5천만 원 초과 ~ 3억 원 이하 : 38% (누진공제 : 1,940만 원)

3억 원 초과 ~ 5억 원 이하 : 40% (누진공제 : 2,540만 원)

5억 원 초과 : 42% (누진공제 : 3,540만 원)

산출 세액 = 과세표준 X 세율

4단계 : 결정세액

각종 세금공제와 세금 감면을 통해 결정세액을 산출합니다.

결정세액 = 산출 세액 - 세액공제 - 세금 감면

5단계 : 납부 세액

가산세가 있는 경우 세금은 늘어나게 되고 기존 납부세액이 있는 경우 줄어들게 됩니다.

세금을 성실하게 신고하게 되면 대부분 가산세 보다 환급이 발생하는 경우가 더 많습니다.

최종 납부세액 = 결정세액 + 가산세 - 기납부세액(환급)

7. 종합소득세 환급

자영업자나 프리랜서 등 종합소득세를 직접 계산하고 신고하는 경우 종합소득세 환급에 대해 궁금해하실 텐데요.

기존 납부 세액이 종합소득세액 보다 많은 경우 환급이 발생하는데, 종합소득세액이 적다면 추가 납부를 해야 합니다.

사업자 종합소득세 환급

- 전년도 11월 중간예납세액을 초과 납부하여 환급받는 경우

- 결손금 소급공제로 전년 5월에 납부한 세금을 환급받는 경우

- 사업과 관련된 소득 이외의 소득과 관련된 세금을 이미 납부하여 환급받는 경우

비사업자 종합소득세 환급

기존 납부 세액에 대해 설명드리면 프리랜서나 개발자, 작가 등 3.3%의 세금을 떼고 금액을 받는 경우 이미 세금이 공제되고 발생된 소득이기 때문에 기존 납부 세액이 되는데, 이 3.3%의 세금을 '원천징수세'라고 합니다.

예) 2019년 프리랜서 수익이 3,000만 원인 경우 회사로부터 '원천징수' 된 세금

30,000,000 X 3.3% = 99만 원

5월 종합소득세 신고 시 계산된 소득세가 70만 원이라면 실제 납부해야 할 소득세 70만 원 보다 2019년 '원천징수'된 세금 99만 원 중에 70만 원을 초과한 29만 원은 환급됩니다.

8. 종합소득세 가산세

신고기간 내 종합소득세 신고를 하지 못한 경우 가산세가 부과됩니다.

대표적인 가산세는 무신고 가산세와 납부 불성실 가산세가 있습니다.

무신고가산세와 무기장가산세가 동시 적용되는 경우 가산세액이 큰 가산세를 적용합니다.

가산세는 종류별 부과사유별 가산세액이 다르기 때문에 국세청 '종합소득세 가산세 요약표'를 기준으로 확인하시기 바랍니다.



http://bit.ly/_gasanse

https://youtu.be/MYYNB-qd38w