prosperloseille - Tumblr blog

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Portefeuille déterminant : situation au 01.07.2023

Les mois se suivent et se ressemblent pour le franc suisse, qui poursuit son envolée face aux autres devises. Il a ainsi pris ce dernier mois 1.2% face au dollar et même 3.9% face au yen (alors qu’il avait déjà renchéri de 2.6% le mois dernier par rapport au JPY). Depuis le début de l’année, notre devise nationale laisse carrément le yen à près de 12% derrière elle. Cela nous oblige à réaliser…

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Le box de garage, microcosme de l'indépendance financière

Comme je gère quelques places de parcs et des box de garage, je suis un témoin privilégié de ce qui se trame à ce niveau. Et je m’en délecte. Le box de garage est un indicateur en soi du chemin parcouru (ou pas) vers l’indépendance financière. Le box de garage dans son utilité première Cela commence toujours ainsi. On possède une voiture et on veut la mettre à l’abri des conditions climatiques…

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Portefeuille déterminant : situation au 01.06.2023

Ce mois de mai a été marqué par un fléchissement assez net de l’indice MSCI Switzerland (-2.7% en CHF), tandis que la bourse américaine progressait de 1.6% (en CHF). Le portefeuille déterminant s’est situé entre les deux, avec -1.1%. Le PF souffre toujours de la vigueur du franc suisse, déjà constatée ces derniers mois. C’est le cas tout particulièrement vis-à-vis du Yen. Difficile de faire quoi…

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Investir avec seulement 5 ETFs : le portefeuille permanent 2.0

Le Permanent Portfolio d’Harry Browne est à la bourse ce que le pneu quatre saisons est à la voiture. Il permet théoriquement de dégager des gains dans n’importe quelle situation, visant ainsi une rentabilité presque toujours positive et une faible volatilité. L’idée de son créateur est qu’à chaque type de cycle économique, il existe un type d’actif qui arrive à tirer son épingle du jeu. Selon…

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Portefeuille déterminant : situation au 01.05.2023

Ce mois d’avril a été marqué par une forte envolée du marché suisse, avec un gain de 3.5%. A contrario, la bourse américaine a légèrement fondu (-0.5% en CHF). Le portefeuille déterminant a fait jeu égal avec cette dernière. Même s’il a tenu la comparaison avec le S&P, ce résultat est un peu décevant par rapport au SMI. Je dirais même qu’il a quelque chose de frustrant. Je m’explique. L’impact…

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5 heures du matin : quand la fatigue cède la place à la gratitude

Cinq heures du mat’. Je me réveille, fatigué et grognon. Pourquoi diable ai-je décidé de me lever si tôt ? Ah oui, c’est vrai, j’ai une assemblée générale d’actionnaires aujourd’hui, bien loin de chez moi. J’aurais préféré dormir un peu plus. En prenant mon café, je commence à réfléchir à ma vie. J’ai travaillé dur pour économiser et investir dans des entreprises qui me tiennent à cœur. Je…

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En route vers l'abondance financière

En 2016, je vous parlais des étapes de l’indépendance financière. J’ai atteint : La solvabilité financière (étape 1) en 1998, avec mon premier vrai emploi. La stabilité financière (étape 2), via la constitution d’un fonds de secours, ainsi que l’absence de mauvaises dettes (étape 3) en 1999. La sécurité financière (étape 4) dès 2010, via l’utilisation de mon deuxième pilier pour amortir ma…

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Portefeuille déterminant : situation au 01.04.2023

Il fût un temps où les produits “Swiss Made” étaient synonyme de qualité. C’est d’ailleurs toujours le cas dans le domaine de l’horlogerie. En revanche, pour le reste, depuis le début de ce siècle, les entreprises qui portent au sein de leur nom le label suisse représentent au contraire la médiocrité, la cupidité, la corruption, les magouilles, et j’en passe. Swissair, Union de Banques Suisses,…

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Portefeuille déterminant : situation au 01.03.2023

Le marché est passé par tous les états durant ce court mois de février. Si vous avez déjà testé le Silver Star, à Europa Park, vous connaissez le principe : ça monte très fort, ça redescend tout autant fort, ça regrimpe un peu et ça redescend pour se retrouver au même point qu’au début, ou presque. Le marché suisse a fait pareil, passant plusieurs fois de l’euphorie à la dépression, avant de…

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Portefeuille déterminant : situation au 01.02.2023

En ce début d’année 2023, nous avons vécu un magnifique exemple de l’effet “janvier”. Les investisseurs ont tendance à être plus optimistes durant les derniers jours de l’année et cette euphorie se poursuit généralement en janvier, entraînant une augmentation des investissements dans les actions. L’effet “janvier” n’est évidemment pas garanti chaque année et peut varier en fonction des conditions…

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Augmenter ses revenus

Généralement, quand on cherche à augmenter ses revenus, on mise sur les entreprises qui paient de généreux dividendes. Cependant, il existe d’autres stratégies pour booster ses rentrées d’argent. Voyons quelles sont ces différentes approches et quelles sont leurs avantages et inconvénients. Pour ce faire, commençons par passer en revue les ratios importants permettant d’évaluer les dividendes…

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Hiberner en Paix

Janvier s’enfonce dans l’obscurité, Laissant place au froid, qui s’installe avec ténacité. Les matins glacials, où le silence est brisé Par les coups de raclettes du voisin, qui dégage son SUV. Un brusque réveil, qui me ramène aux pensées, De la Rat Race, où tout semblait plus compliqué. Un sourire se dessine sur mes lèvres amusées, Et je replonge dans les bras de Morphée. Après avoir couru…

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Investir son argent : quelles solutions ?

Investir son argent est une démarche importante pour assurer son avenir financier et atteindre ses objectifs à long terme. Il existe de nombreuses options d’investissement, chacune avec ses propres risques et rendements potentiels. Il est important de comprendre ces différentes possibilités, ainsi que les risques et les avantages associés, avant d’investir. En fin de compte, placer son argent…

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Performance 2022

Le rebond technique du marché, entamé en octobre, s’est brisé les dents en décembre, avec une perte de plus de 8% en CHF pour le S&P 500. Le Swiss Performance Index, plus défensif, a fait un peu mieux, en lâchant malgré tout 3.17%. Le portefeuille déterminant a limité la casse avec une baisse de “seulement” 1.7%. La performance pour cette année s’établit finalement à -3.9% contre -17.5% pour…

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Retenues fiscales sur les partenariats cotés en bourse aux USA dès le 01.01.2023

Retenues fiscales sur les partenariats cotés en bourse aux USA dès le 01.01.2023

Le fisc américain, toujours avide de nouveaux revenus, introduira dès le 1er janvier prochain une retenue sur les partenariats cotés en bourse (“Publicly Traded Partnerships ou PTPs”). Celle-ci s’appliquera à tous les étrangers et représentera 10% du produit de la vente (oui, vous avez bien lu, cela ne concerne pas seulement les gains). Ceci a trait non seulement à tous les futurs achats, mais…

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Portefeuille déterminant : situation au 01.12.2022

Portefeuille déterminant : situation au 01.12.2022

Le rebond technique du marché, entamé en octobre, s’est poursuivi durant ce dernier mois, avec un gain de 3% pour le Swiss Performance Index. Le portefeuille déterminant, moins volatil, s’est contenté d’une progression, de 2%, ce qui est malgré tout très bon sur ce court laps de temps. La rentabilité du PF depuis le début de cette année se monte désormais à -2.4% contre -13.6% pour l’indice MSCI…

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Portefeuille déterminant : situation au 01.11.2022

Portefeuille déterminant : situation au 01.11.2022

Le mois d’octobre a été marqué par un rebond technique important du marché des actions, de l’ordre de 4%. Le portefeuille déterminant, moins sujet à ce genre de soubresauts, s’est contenté d’une plus modeste progression, de 1.6%, ce qui est bon malgré tout sur ce court laps de temps. Voyons plus en détail ce qui explique cette relative contreperformance durant ces 31 jours passés. Les positions…